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他因非法集资超1000亿被抓 原因竟是酝酿三年的预谋

2018-07-28 来源:新浪证券综合  浏览:    关键词:


A股那些事来源:每日经济新闻、新华社等据新华社的消息称,著名的钱宝网非法集资案当事人张小雷,7月27日已被南京市公安局江北新区分局移送检察机关审查起诉。2017年12月26日,南京公安局微博公告张小雷涉嫌违法犯罪向警方自首,2018年2月2日张小雷等12名犯罪嫌疑人涉嫌非法吸收公众存款罪被执行逮捕。至今天移送审查起诉历时8个月,在同类案件中速度算较快,可见有关部门对此案相当重视。值得注意的是,今年2月警方对张小雷等犯罪嫌疑人执行逮捕时的罪名是非法吸收公众存款罪,而本次移送检察机关审查起诉的罪名的是集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪的最高刑期是10年,而集资诈骗罪的最高刑期是无期徒刑。从非吸转向集资诈骗,可见该案的性质特别严重,张小雷可能存在恶劣的欺诈投资者行为。警方移送检察院审查起诉后,如果证据确凿,不需要补充侦查,钱宝案最快在两三个月内可能就会有结果。一场预备三年的“自首计划”“因违反国家相关规定,采取借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法兑付本金利息。”2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明,向警方投案自首。钱宝大部分非法吸收钱的钱都用于之前还本付息环节了,其他还主要用于维持“钱宝系”企业的高额运营成本、企业高管的高额年薪以及少量对外投资等。另外还被张小雷四处挥霍、包括包养情妇,为其情妇及关系人在上海、南京、大连等地购置多套房产等。当然,这是明面上的资金,张小雷在狱中说过一句话,让人细思极恐,他说:“我为这一天已经准备了三年。”张小雷讲这话,意思是钱宝早有衰败之像,他早就知道撑不下去了。但是在我这等“有心人”的耳朵里,却觉得“自首准备三年”信息量很大……为什么说张小雷自首比警方突然查封平台要恐怖呢?因为警方突然袭击,平台的资产来不及转移,那投资者可能或多或少损失没那么大。可他选择了自首……也许,投资者真的要血本无归了。有人不信,觉得有钱能使鬼推磨,那么多年为什么不好好为自己铺路,而选择自首呢?大家不要高估这些大老板了,就拿另一个400亿平台说,中晋老总徐勤出身、文化水平都很低,靠庞氏骗局收割了一大波人赚得盆满钵满,他早就知道自己的下场了。他在纸醉金迷的日子里,曾对属下说:就算明天死了,这辈子也值了。有些人,不在乎平平安安过完一辈子,他们只怕平庸和贫穷,崇尚过把瘾就死。张小雷曾经因为诈骗罪坐过牢,出来后依然骗钱,就说明这人本性就是不考虑后果,过把瘾就死,坐牢也无所谓。也许,他觉得牺牲自己一个,让子孙后代,让身边的亲人过上衣食无忧、富可敌国的生活,坐牢根本不算什么。“领工资”为名,借新还旧为实“交押金、看广告、做任务、赚外快”,这个颇具诱惑力的宣传语,是钱宝网短短数年间快速崛起的秘诀。警方初步调查显示,钱宝网以高额收益为诱饵,持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益的方式向不特定社会公众大量非法吸收资金,涉及的集资参与人遍布全国,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元左右。张小雷声称,钱宝网的商业模式是建立一个网络平台吸引用户注意力,当用户资源积蓄到一定规模后,再与广告商进行合作,搭建一个广告销售渠道。为了“积蓄”用户,钱宝网设计了“签到”“做任务”等方式。所谓的“做任务”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等,不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”,“保证金”越多则收益越高。以广告任务为例,参与人需要点击收看钱宝网提供的广告。但据张小雷和多位公司高管供述,平台开办以来几乎没有外部品牌投放广告,其“任务”主要是从网上随意找来的广告以及公司内部视频等。在钱宝网的宣传中,参与人完成任务获得收益的行为被称为“领工资”。不少参与人告诉记者,任务几分钟就能做完,只要按规定完成每日签到和“任务”,获得的“工资”就能达到40%-60%的收益率。办案民警表示,看广告的行为不可能产生这样高的收益。江苏三法律师事务所律师王炜说,正常的工资报酬应该与劳动量挂钩,但本案中所谓的“工资”直接与“保证金”的数额挂钩,实质上并非是真正的劳动报酬,只是对“本金”“利息”一种掩人耳目的说法。钱宝网在线上推出“任务”的同时,也在线下提供各类高收益投资产品。以2014年底推出的苏河二期产品为例,约定投20万3年后给予144万的回报,后又将线下产品转为线上。在高息回报的诱惑下,钱宝网会员规模迅速扩张。张小雷称,截至案发时,钱宝网日活跃用户达百万。如此规模的用户意味着一笔巨额利息开支。张小雷坦言,钱宝网吸收用户的保证金是解决资金问题的主要方式。钱宝公司线下产品总负责人端某也证实,从用户吸收来的资金并没有经过第三方托管,而是进入了企业资金池账户和张小雷的个人账户,其中大部分用于兑付老用户的本金和收益。“这么高的利息肯定不可能长久存在。我自己从没有主动在钱宝网上投资,也劝我身边的人不要参与钱宝网投资。”钱宝公司战略发展研究中心主任杨某说。▲这是被张小雷包装为“价值达100亿”的“老山森林公园度假村”项目。其实,这是一块航空用地,“钱宝系”企业购买该地块仅花了2亿多元,目前也处于闲置状态(1月15日摄)。 新华社记者 朱国亮 摄谎言堆砌的“产业帝国”此外,为了维持“高息支付”的链条,需要吸引更多的资金支持。为此,张小雷精心炮制了一个“钱宝系”和“产业帝国”的假象。在钱宝网铺天盖地的广告宣传中,“钱宝系”企业有70余家,涵盖微商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域。但警方调查显示,有实际经营的公司只有20余家,产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息,且这些公司大部分是内部关联交易,极少有外部利润来源。为了强化自身光环,张小雷还将旗下的一些项目包装成前景广阔的“优质资产”大肆炒作。后来被证明,这些项目的真实情况与宣传内容相去甚远。以 “江北智慧城”为例,广告中声称“占地200多亩、综合市值将近200亿”。据警方调查,钱宝公司获得此地块时的花费为12亿余元。记者在项目现场看到,工地上长满荒草,两栋大楼只有外立面做了装修,内部还是毛坯状态。南京市国土局浦口区土地交易所负责人说,这块地为科研设计用地,增值空间有限,按照规划不能随意变更,不能用于开发住宅。钱宝公司另一处被包装为“价值达100亿”的“老山森林公园度假村”项目,是“钱宝系”企业花了2亿多元购买的航空用地。国土部门有关负责人表示,这块地的规划用途和出让合同都约定了只能用于航空员工宿舍、候机楼、航空旅客住宿等,不能用作一般商业开发。2013年,江苏吉信甘油科技有限公司被“钱宝系”企业收购,这家原本在淮安默默无闻的化工厂自此摇身一变被吹嘘为“亚洲第一、年利润逾2亿”的顶尖企业。记者了解到,该厂年设计生产能力为10万吨,但2017年的实际生产量为4.8万吨,即便在江苏省内也不突出;从企业纳税申报表和会计报表来看,2016年该厂营业额为2.57亿元,净利润仅为1166万元。至于让不少参与人津津乐道的成都钱宝足球俱乐部,根据警方调查报告,2016年俱乐部净资产为-1879万元,借款7000余万元,还拖欠数百万元的球员工资,已经资不抵债。张小雷自首后,每一个上当受骗的人,听到消息估计都会夜不能寐,悔恨当初自己不该如此贪心。如今张小雷被移交诉讼,受到法律的制裁,可是投资人的钱,能拿回来的又有多少呢?金融是最聪明的人玩的。也是最经不起人性的拷问的。投资这条路要走的远,唯有回归理性,回归逻辑,回归常识……本文仅代表作者个人观点,不代表本公众号立场。本公众号转载此文仅出于传播更多资讯之目的。如有侵权或违规请及时联系我们,我们将立刻予以删除。投稿邮箱:agujun888@163.com。

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